我行于2016年4月01日成立的“金伙伴理财”2016年第12期（总第52期）人民币理财产品（产品编号：JHBLC052），于2016年7月4日到期，实际存续期限为94天。该期理财产品现已正常到期，相关信息披露如下：
一、实际投资资产种类、投资品种
该理财产品投资于股权质押类金融资产、基础设施建设项目收益权等低风险固定收益类金融产品及债券等信用级别较高、流动性较好的金融工具，投资期内未发生影响本理财计划本金和收益的风险事件，产品运作正常。各类资产投资比例如下：
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实际投资资产种类 |
投资比例 |
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组合投资 |
100.00% |
二、收益情况
本期产品的预期年化收益率为4.2%，其中客户兑付收益率为4.0%，差价部分为南浔银行销售费用。
“金伙伴理财”2016年第十二期人民币理财产品客户本金和收益＝2,025万元＋2,025万元×4.0%×94÷365＝20,458,602.81元。
“金伙伴理财”2016年第十二期人民币理财产品托管费＝2,025万元×0.01%×94÷365＝521.51元。
南浔银行
2016年7月4日