截止2020年3月31日，我行2020年一季度理财业务整体平稳运行。运行情况公告如下：
一、理财产品发行情况
2020年一季度，共发行理财产品17期，募集理财资金27,193万元，加权平均期限151天，客户加权平均业绩基准3.82%。
（一）按期限分
根据客户需求，我行理财产品以短期限为主，最长期限175天，详见下表：
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91-180天（含） |
181-365天（含） |
合计 |
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2019年上半年 |
期数 |
17 |
0 |
17 |
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募集金额(万) |
27,193 |
0 |
27,193 |
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金额占比 |
100% |
0 |
100% |
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（二）按收益方式划分
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保本浮动型 |
非保本浮动型 |
合计 |
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2019年上半年 |
期数 |
5 |
12 |
17 |
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募集金额(万) |
19,977 |
7,216 |
27,193 |
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金额占比 |
73.46% |
26.54% |
100% |
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（三）按产品运作模式划分
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非净值型 |
净值型 |
合计 |
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2019年上半年 |
期数 |
5 |
12 |
17 |
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募集金额(万) |
19,977 |
7,216 |
27,193 |
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|
金额占比 |
73.46% |
26.54% |
100% |
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（四）按产品风险等级划分
我行理财产品以中低风险为主，满足客户风险控制、稳健发展、均衡成长、保值增值的需要。未发行中高风险理财产品。详见下表：
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R1 |
R2 |
R3 |
R4-R5 |
合计 |
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2019年上半年 |
期数 |
5 |
12 |
0 |
0 |
17 |
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募集金额(万) |
19,977 |
7,216 |
0 |
0 |
27,193 |
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金额占比 |
73.46% |
26.54% |
0 |
0 |
100% |
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二、理财产品到期情况
截止2020年3月31日，共兑付理财产品16期，兑付理财本金32,265万元，到期理财产品均达公告业绩基准，并按照产品说明书的约定按时兑付。
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保本浮动型 |
非保本浮动型 |
兑付合计 |
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2019年上半年 |
期数 |
8 |
8 |
16 |
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兑付金额(万) |
25,054 |
7,211 |
32,265 |
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金额占比 |
77.65% |
22.35% |
100.00% |
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三、理财产品存续情况
截至2020年3月31日，我行存续理财产品31期，存续理财余额为58520万元。
(一)按产品运作模式划分
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封闭式净值型 |
非净值型 |
合计 |
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2019年上半年 |
期数 |
16 |
15 |
31 |
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存续金额(万) |
10,334 |
48,186 |
58,520 |
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金额占比 |
17.66% |
82.34% |
100.00% |
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(二)按风险等级划分，中低风险评级理财产品占主导，主要投资于债券资产；中等评级产品均投资于省内优质企业基础设施建设项目，总体风险可控。
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R1 |
R2 |
R3 |
R4-R5 |
合计 |
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2019年上半年 |
期数 |
15 |
16 |
0 |
0 |
31 |
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存续金额(万) |
48,186 |
10,334 |
0 |
0 |
58,520 |
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金额占比 |
82.34% |
17.66% |
0 |
0 |
100.00% |
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四、 理财产品投资资产情况
截止2020年3月31日,我行理财投资资产余额58,520万元，其中投资于债券类资产58,343.56万元，存款类资产176.44万元,未投资非标准债权资产及其他资产。具体如下表：
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资产类型 |
金额（万元） |
占比 |
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债券类资产 |
58,343.56 |
99.70% |
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存款类资产 |
176.44 |
0.30% |
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合计 |
58,520 |
100.00% |
浙江南浔农村商业银行股份有限公司
2020年4月20日