当前各级部门对反洗钱工作十分重视，我行从思想到行动、从制度到机制，持续完善反洗钱工作体系，通过持续的培训教育，员工的反洗钱意识也普遍得以提升，日前我行两家支行联合识别、阻止了一起疑似洗钱事件。
近日，一位中年男子来到我行富阳支行询问代理开立单位银行结算户相关事宜，因休息天对公业务不开放，大堂经理请客户带齐相关资料于次日办理。5天后，该男子又先后出现在临安支行和富阳支行，要求开立3个单位基本户，在业务过程中，客户提供的授权书等资料齐全，但员工发现两个疑点，一是在临安支行，客户要求将“大额支付电话核实制度联系人确认函”的电话核实额度调整为五百万元零一分，这样做将使得500万元的资金进出不需要知会法人代表；二是在富阳支行，客户一次要求开立3个账户并表示近期还要开7-8个账户，而经查客户已经多次代理个人开立结算账户。根据疑点，两家支行各自进行了探查，其中临安支行通过客户提供的座机号码联系了法人代表，但发现号码并不相符，而富阳支行则查询到客户代开的个人结算账户中个别存在异常交易行为。
两家支行最后根据《反洗钱法》第十六条“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易”等相关规定，暂时回避了客户的开户申请，并通过反洗钱联络员上报总行法律合规部，经总行深入查询，该客户存在故意跨区开户、多头开户、被代理人联系方式不详、代理开户的个人账户存在短时间的单笔大额进出等明显的洗钱特征，遂通过专项报告上报人民银行，并对相关账户进行了实时监测。
今年以来我行严格按照反洗钱工作操作规程与人民银行反洗钱制度做好反洗钱监测工作，到9月末上报反洗钱可疑案例已有8起，涉案金额达7846.8万元。
倪爱君